4. Bỏ túi 3 quy tắc quản lý kế hoạch để đầu tư tài chính hiệu quả

Những người mới thường rất dễ bị nhầm lẫn sau khi tham gia vào thị trường đầu tư tài chính online. Lý do quan trọng nhất là vì họ không có một quy tắc riêng nào để quản lý các chiến lược giao dịch của mình.

Dưới đây là một vài điểm chính có thể giúp các nhà đầu tư mới quản lý tốt hơn các vị thế mở của mình và an tâm hơn trong quá trình tham gia đầu tư.

Đầu tư tài chính online cực chuẩn với bộ 3 quy tắc về quản lý vị thế

Đầu tư tài chính online là hình thức đầu tư phổ biến hiện nay, giúp tối ưu hoá thao tác và tiết kiệm hiệu quả thời gian. Tuy nhiên, đối với những nhà đầu tư mới, đây có thể là bước khó khăn và sẽ gặp nhiều bối rối khi thị trường luôn biến chuyển phức tạp. Vậy đâu là những bí quyết hữu ích giúp nhà đầu tư quản lý vị thế hiệu quả, cùng điểm qua 3 mục lớn sau đây!

1. Đầu tư tài chính online với mẹo tránh lạm dụng đòn bẩy

Nhiều người mới bắt đầu đầu tư tài chính online đã nóng vội tích cực trong việc đặt cược quá nhiều. Nếu thị trường đảo chiều, hoặc các nhà môi giới tăng yêu cầu ký quỹ trong trường hợp có biến động lớn, hoặc thậm chí ngay trước kỳ nghỉ lễ, thì vị thế của nhà đầu tư có thể trở nên mong manh trước “margin call” hay còn gọi là “margin out” (Lệnh gọi ký quỹ).

Ví dụ: nếu nhà đầu tư A đặt $3,000 vào tài khoản giao dịch, anh ta có thể mở 1 lot vàng với mức ký quỹ là $1,000. Giả sử đặt vị thế mua, thì anh ta chỉ còn khoảng $2,000 để “phòng hờ”. Nền tảng MT4 sẽ hiển thị “mức ký quỹ” 300%, trong khi nhìn chung, chính sách ký quỹ của các nhà môi giới có thể cần nhà đầu tư giữ “mức ký quỹ” ở mức 100% trở lên trước kỳ nghỉ lễ. Nếu giá vàng giảm hơn $20 trước cuối tuần, nhà đầu tư A có thể phải đối mặt với margin call hoặc thậm chí buộc phải thanh lý vị thế.

Đầu tư tài chính online không phải là cờ bạc. Quản lý vốn tốt có thể kéo dài được thời gian đầu tư. Đặt tỷ lệ đòn bẩy, thường là trong khoản 10% đến 20% vốn của mình, để tránh nắm giữ vị thế quá mức. Trong trường hợp tài khoản có $3,000, ký quỹ đã sử dụng không được vượt quá $600. Bằng cách đó, nhà đầu tư không phải lo lắng quá nhiều về việc thực hiện “giao dịch quá đà”.

2. Đầu tư tài chính online với bí quyết đặt lệnh chốt lời và cắt lỗ hợp lý

Nhiều nhà đầu tư tài chính online thường hay lo sợ và rời khỏi thị trường khi có xu hướng đảo chiều. Cuối cùng, họ phải hối tiếc vì đã bỏ lỡ nhiều cơ hội. Thường thì các nhà đầu tư không muốn thừa nhận sai lầm khi thua lỗ, điều này có thể dẫn đến tổn thất rất lớn hơn.

Ước mơ chốt lời ngay lập tức hoặc tin rằng xu hướng bất lợi của thị trường một ngày nào đó sẽ kết thúc, tất cả đều hoàn toàn phi thực tế. Do đó, điều quan trọng là phải lên kế hoạch trước khi đặt lệnh, mặc dù thị trường ngoại hối 24 giờ cho phép các nhà đầu tư ra vào bất cứ lúc nào.

Cài đặt stop loss khác nhau cho đầu tư tài chính online sẽ tùy thuộc vào khả năng chấp nhận rủi ro của mỗi nhà đầu tư. Những người mới chỉ nên mất không quá 5% đến 10% vốn trong tài khoản cho mỗi giao dịch.

Có hai cách để chốt lời:

• Đầu tiên là thiết lập chốt lời cố định, trong đó mức giá có thể được điều chỉnh theo các phương pháp khác nhau, chẳng hạn như lợi nhuận dự kiến, tín hiệu giao dịch, v.v.

• Thứ hai là chọn điểm dừng chân. Đối với các vị thế có lợi nhuận nhất định, nhà đầu tư có thể theo dõi sát thị trường bằng cách sử dụng điểm dừng treo để đảm bảo rằng khi thị trường đột nhiên đảo chiều, lợi nhuận của mình có thể được bảo vệ.

Việc hiểu cách làm thế nào để đặt lệnh stop loss và take profit là kiến thức chung đòi hỏi các nhà giao dịch phải thực hành trong một thời gian dài thì mới hiểu được.

3. Đầu tư tài chính online với bước thiết lập tỷ lệ lãi – lỗ lý tưởng

Tỷ lệ lãi/lỗ đề cập đến tỷ lệ lợi nhuận mục tiêu được đặt trước và mức thua lỗ dự đoán trước khi tham gia thị trường, điều này rất quan trọng đối với những người mới bắt đầu. Tỷ lệ P/L phù hợp với những nhà đầu tư tài chính online mới, giúp họ dễ dàng đánh giá tính hợp lý của giao dịch, xem xét mức độ giảm thiểu rủi ro  và làm cho hành trình đầu tư bền vững hơn.

Ví dụ, nếu một nhà đầu tư sẽ bán vàng tại 1900 (USD/oz) với mục tiêu chốt lời là mức 1910 và mục tiêu stop loss là mức 1895. Mức tăng dự kiến là $10, mức lỗ dự kiến là 5 USD và tỷ lệ P/L là 2:1. Chỉ đơn giản mức lợi nhuận dự kiến lớn hơn tổn thất có nghĩa là giao dịch đó đáng đầu tư vào. Ngược lại, chiến lược giao dịch khó duy trì trong dài hạn khi tỷ lệ P/L là 1:2 hoặc thậm chí 1:3.

Cuối cùng, nhà đầu tư cần lưu ý rằng chỉ có thể thu được kết quả khách quan khi tỷ lệ P/L phù hợp với mức hỗ trợ và mức kháng cự được bắt nguồn từ phân tích cơ bản và kỹ thuật. Nếu không, với những suy nghĩ khao khát quá đà sẽ khiến tỷ lệ P/L trở nên vô nghĩa, không giảm rủi ro, cũng không làm tăng lợi nhuận.

3 quy tắc quản lý chiến lược để đầu tư tài chính online hiệu quả đã chính thức khép lại phần nội dung bài. Hy vọng, các nhà đầu tư sẽ có thêm nhiều góc nhìn hơn trong cách nuôi nấng tài chính ở dạng Forex này nhé.

Xem thêm: 

Cách biến Lịch kinh tế thành “bí kíp” kiếm tiền khi chơi Forex ở Việt Nam

Đòn bẩy là gì? Giao dịch ngoại hối với đòn bẩy và cách tính hiệu quả

Giao dịch ký quỹ là gì? Vì sao lại có lệnh gọi ký quỹ?

—

Về ZFX  

• Giải thưởng Nền tảng giao dịch tốt nhất 2019 từ Financial Weekly, do FSA quản lý.
• Hơn 100 tài sản giao dịch, bao gồm Forex , Cổ phiếu , Chỉ số , Vàng, Dầu thô , v.v.
• Nhiều loại tài khoản giao dịch  đáp ứng nhu cầu của mọi khách hàng
• Spread thấp, tỷ lệ đòn bẩy linh hoạt
• Nền tảng giao dịch mạnh mẽ thực hiện 50,000 lệnh/s
• Dịch vụ khách hàng 24 giờ chuyên nghiệp

——

Cảnh báo rủi ro: Nội dung trên chỉ mang tính chất tham khảo vào không thể hiện quan điểm của ZFX. ZFX không chịu bất kỳ hình thức tổn thất nào gây ra bởi bất kỳ họat động giao dịch nào được thực hiện theo bài viết này. Quý khách hãy vững vàng trong suy nghĩ của quý khách và kiểm soát rủi ro tương ứng.