Cách Mua Cổ Phiếu JP Morgan Ngay Hôm Nay (JPM)
Là ngân hàng lớn nhất của Mỹ về tài sản nắm giữ, cổ phiếu JP Morgan là một lựa chọn hiển nhiên cho những ai muốn đầu tư vào lĩnh vực ngân hàng. Trong phân tích này, chúng ta sẽ xác định xem mua cổ phiếu JP Morgan Chase có phải là một ý tưởng đáng đầu tư hay không. Để làm được điều này, chúng ta sẽ nhìn vào chi tiết hoạt động kinh doanh và thế mạnh của ngân hàng. Chúng ta cũng sẽ xem xét các dự báo của nó và đưa ra một hướng dẫn dễ dàng để mua và giao dịch cổ phiếu JP Morgan.
Tổng quan về cổ phiếu JP Morgan
Cổ phiếu JP Morgan được niêm yết tại Hoa Kỳ trên sàn NYSE. Mã chứng khoán JP Morgan là JPM và mã ISIN của nó là US46625H1005. Ngoài ra, cổ phiếu JP Morgan là một thành phần của các chỉ số chứng khoán uy tín nhất của Mỹ như Dow Jones và S&P 500.
Ngân hàng Hoa Kỳ có trụ sở tại New York và Giám đốc điều hành của nó là Jamie Dimon, người thường xuyên phát biểu trên các phương tiện truyền thông tài chính để bày tỏ quan điểm của mình về thị trường. Đây là ngân hàng lớn nhất của Hoa Kỳ về tài sản. Các dịch vụ của nó bao gồm từ retail banking (ngân hàng bán lẻ, hay còn gọi là các dịch vụ ngân hàng phục vụ quần chúng nói chung) đến quản lý tài sản và ngân hàng đầu tư.
Các nhà đầu tư cần lưu ý rằng 27% doanh thu của nó đến từ retail banking, trong khi hoạt động thị trường và ngân hàng đầu tư chiếm 55% doanh thu của nó. Nhưng JP Morgan hiện đang tập trung nhiều hơn vào lĩnh vực retail banking. Thật vậy, vào năm 2018, công ty đã công bố kế hoạch trị giá 20 tỷ USD để mở 400 chi nhánh tại các thị trường mới trong vòng 5 năm.
Cho đến nay, JP Morgan đã mở 230 chi nhánh mới theo kế hoạch này. Trong khi công bố kết quả quý II/2021, ngân hàng đã thông báo rằng kế hoạch này vượt quá mong đợi, đã tạo ra hơn 7 tỷ USD tiền ký quỹ và đầu tư.
Lịch sử cổ phiếu JP Morgan
Dưới đây, chúng ta sẽ xem xét diễn biến lịch sử của cổ phiếu JP Morgan.
Sự phát triển của cổ phiếu JP Morgan
Cổ phiếu JP Morgan ngày nay (hay “JPM”, theo ký hiệu cổ phiếu chính thức của JP Morgan) là kết quả của sự hợp nhất năm 1996 giữa Ngân hàng Chase Manhattan và JP Morgan. Kể từ đó, tập đoàn đã thực hiện các thương vụ mua lại bao gồm Bank One vào năm 2004, Bear Stearns và Washington Mutual vào năm 2008.
Lịch sử cổ phiếu JP Morgan gần đây, được đánh dấu bằng các cuộc khủng hoảng, bao gồm cuộc khủng hoảng Internet những năm 2000, dẫn đến xu hướng giảm giá trong 2 năm. Cuộc khủng hoảng tài chính 2008 cũng khiến cổ phiếu JP Morgan lao dốc cho đến đầu năm 2009. Cuối cùng, cuộc khủng hoảng lớn cuối cùng khiến cổ phiếu JP Morgan sụt giảm là đại dịch vi rút Corona năm 2020. Tuy nhiên, dự trữ hiện đã cao hơn nhiều so với mức trước đại dịch.
Biểu đồ giá cổ phiếu JP Morgan
Phần này sẽ phân tích diễn biến lịch sử của giá cổ phiếu JP Morgan, dựa trên biểu đồ JP Morgan hàng tháng bên dưới. Chúng ta sẽ tập trung vào chuyển động của cổ phiếu kể từ những năm 2000.
Biểu đồ cổ phiếu JP Morgan này cho thấy cuộc khủng hoảng những năm 2000 đã dẫn đến sự sụt giảm giá cổ phiếu JP Morgan từ khoảng 67 USD vào tháng 3/2000 xuống mức thấp nhất khoảng 15 USD vào tháng 10/2002. Giá cổ phiếu JP Morgan do đó bị phân tách nhiều hơn 6 lần trong vòng hơn 2 năm.
Từ năm 2003 đến năm 2013, báo giá cổ phiếu của JP Morgan đã trải qua sự bấp bênh liên quan đến xu hướng dài hạn của nó. Thật vậy, nó đã di chuyển giữa mức cao khoảng 54 USD và mức thấp nhất khoảng 15 USD, ngụ ý sự biến động đáng kể mà không có hướng đi rõ ràng.
Vào năm 2013, một xu hướng tăng mạnh mẽ đã bắt đầu, điều đó sẽ đưa cổ phiếu JP Morgan lên mức cao nhất là 141 USD vào tháng 1/2020. Trong thời gian này, định giá cổ phiếu JP Morgan đã tăng gần 10 lần trong vòng 7 năm!
Đối với nhiều cổ phiếu, JP Morgan sau đó đã sụp đổ khi đối mặt với đại dịch vi rút Corona. Do đó, nó đã giảm xuống mức thấp nhất là 77 USD vào tháng 3/2020, giá trị của nó giảm một nửa trong vòng chưa đầy 3 tháng. Nhưng sự phục hồi sau đại dịch của cổ phiếu JP Morgan diễn ra nhanh chóng và mạnh mẽ. Thật vậy, cổ phiếu đã đạt mức ATH mới vào tháng 10/2021 ở mức 171 USD – mức tăng 120% trong vòng 18 tháng.
Cuối cùng, các nhà đầu tư cần lưu ý rằng có thể phát hiện đường xu hướng tăng rất dài hạn trên biểu đồ hàng tháng của JP Morgan, hỗ trợ giá kể từ tháng 3/2009. Hơn nữa, đường xu hướng này đã ngăn chặn đà lao dốc của cổ phiếu khi đối mặt với đại dịch Covid-19 năm 2020 . Nói cách khác, xu hướng tăng trong dài hạn của cổ phiếu JP Morgan hiện tại là rất rõ ràng.
Tại sao nên đầu tư vào JP Morgan Chia sẻ ngay bây giờ? Những điểm cần xem xét
Hãy xem xét một số lập luận để mua cổ phiếu JP Morgan từ góc độ trung và dài hạn.
Kế hoạch phát triển ngân hàng bán lẻ đầy tham vọng
Như đã giải thích trước đó, JPM đang thực hiện một kế hoạch mở rộng lớn trong lĩnh vực ngân hàng bán lẻ. Và trong khi kế hoạch này chỉ mới được triển khai hơn nửa, kết quả đã có khi ngân hàng thông báo rằng các chi nhánh mới của họ đã mang lại 7 tỷ USD tiền ký quỹ và đầu tư. Do đó, chúng ta có thể kỳ vọng tỷ trọng quy mô ngân hàng trong doanh thu của JP Morgan sẽ tăng lên.
Do mảng ngân hàng bán lẻ hiện chỉ chiếm hơn 25% doanh thu của JP Morgan và ngân hàng đầu tư chiếm hơn 50%, sự tăng trưởng của mảng kinh doanh ngân hàng bán lẻ sẽ giảm thiểu rủi ro của cổ phiếu JP Morgan bằng cách dàn trải các dòng doanh thu của nó đồng đều hơn. Ngoài ra, doanh thu ngân hàng bán lẻ nhìn chung ổn định hơn so với doanh thu từ các hoạt động kinh doanh ngân hàng khác.
Cổ phiếu JPM, một trong những cổ phiếu tốt nhất đặt cược để tận dụng lợi thế của việc tăng lãi suất không thể tránh khỏi
Giống như tất cả các ngân hàng, cổ phiếu JP Morgan sẽ được hưởng lợi đáng kể từ việc tăng lãi suất ngân hàng trung ương mà chúng ta có thể mong đợi trong vài năm tới. Thật vậy, khi đối mặt với đại dịch, các ngân hàng trung ương trên thế giới đã giảm lãi suất của họ xuống 0 hoặc gần như bằng không.
Khả năng sinh lời của ngân hàng phụ thuộc nhiều vào tỷ giá chủ chốt của các ngân hàng trung ương. Thật vậy, các ngân hàng vay theo lãi suất ngân hàng trung ương, sau đó cho khách hàng của họ vay với lãi suất cao hơn, để tạo lợi nhuận. Lãi suất ngân hàng trung ương càng cao, tỷ suất lợi nhuận của ngân hàng đối với các khoản cho vay càng cao. Nói cách khác, doanh thu và lợi nhuận của JP Morgan dự kiến sẽ tăng khi tỷ giá tăng, đặc biệt là ở Mỹ.
Kết quả tài chính vững chắc
Ít nhất, JP Morgan có lịch sử vượt quá kỳ vọng về kết quả kinh doanh hàng quý. Trên thực tế, thu nhập trên mỗi cổ phiếu và doanh thu đã vượt quá kỳ vọng trung bình của các nhà phân tích trong 5 quý liên tiếp vừa qua. Kể từ năm 2015, JP Morgan chỉ công bố EPS dưới mức kỳ vọng trong 3 quý. Trong khi đó, thu nhập chỉ thấp hơn kỳ vọng hai lần trong 28 quý. Nói cách khác, các bản phát hành thu nhập của JP Morgan thường là những sự kiện tăng giá đối với giá cổ phiếu. Về mặt thống kê, không có lý do gì để nghĩ rằng vài quý tiếp theo sẽ không mang lại những bất ngờ thú vị sẽ hỗ trợ giá cổ phiếu JP Morgan.
Thông tin cổ tức cổ phiếu JP Morgan
Một lợi ích chính khác của cổ phiếu JP Morgan Chase là nó trả cổ tức hàng quý một mức nhất định là 0.90 USD cho mỗi cổ phiếu, hoặc lãi suất 2.4%. Đây là mức lợi tức cao hơn mức cổ tức trung bình được trả bởi các công ty có trong Chỉ số S&P 500.
Ngoài ra, chi trả cổ tức của JP Morgan đã tăng trung bình 16% mỗi năm trong 10 năm qua. Do đó, chúng tôi có thể kỳ vọng cổ tức cổ phiếu JP Morgan sẽ tiếp tục tăng trong tương lai.
Trên thực tế, trong cuộc gọi thu nhập quý II/2021, công ty đã thông báo rằng họ có kế hoạch sớm tăng cổ tức hàng quý lên 1 USD cho mỗi cổ phiếu. Cuối cùng, chúng ta cần lưu ý rằng với tỷ lệ chi trả chỉ 26%, cổ tức cổ phiếu JP Morgan có thể an toàn như bảo đảm. Thật vậy, công ty có lợi nhuận để duy trì các khoản thanh toán cho cổ đông của mình ngay cả khi lợi nhuận giảm đáng kể.
Dự đoán và dự báo giá cổ phiếu JP Morgan
Bây giờ, chúng ta sẽ xem xét dự báo giá cổ phiếu JP Morgan bằng cách nghiên cứu nó từ các góc độ khác nhau.
Dự báo tài chính của JP Morgan
Đối với bản phát hành hàng quý tiếp theo của JP Morgan vào tháng 1/2022, dự báo đồng thuận của các nhà kinh tế cho EPS là 2.87 USD. Điều này có nghĩa là lợi nhuận sẽ tăng 9% so với cùng kỳ năm 2021.
Về mặt doanh thu, sự đồng thuận dự đoán doanh thu 29.55 tỷ USD, tăng 3% so với cùng kỳ năm ngoái. Tuy nhiên, như đã chỉ ra trước đó, JPM có xu hướng vượt quá kỳ vọng của các nhà phân tích và thường có biên độ rộng. Do đó, có mọi lý do để tin rằng những kết quả sắp tới này cũng sẽ là một bất ngờ thú vị hỗ trợ giá cổ phiếu JP Morgan.
Dự báo của các nhà phân tích chứng khoán JP Morgan
Dự báo của các nhà phân tích đối với cổ phiếu JP Morgan Chase là lạc quan áp đảo. Thật vậy, trong số 10 nhà phân tích chuyên nghiệp theo dõi cổ phiếu, đã có 7 người khuyến nghị mua, 2 người khuyến nghị nắm giữ và chỉ một người đưa ra quan điểm tiêu cực. Mục tiêu trung bình được các nhà phân tích này đưa ra trong 12 tháng tới là 176 USD, tương ứng với mức tăng tiềm năng gần 7% so với định giá cổ phiếu JP Morgan hiện tại.
Tuy nhiên, lưu ý rằng một số nhà phân tích lạc quan hơn những người khác. Ví dụ, các nhà phân tích tại Ngân hàng Wells Fargo dự đoán mức tăng lên 200 USD, tương ứng với tiềm năng tăng 21%.
Dự báo chứng khoán JP Morgan: Phân tích kỹ thuật
Hãy chuyển sang phần phân tích biểu đồ cổ phiếu JP Morgan, sử dụng biểu đồ hàng tuần bên dưới.
Biểu đồ này xác nhận rằng cổ phiếu JP Morgan đã ở trong một xu hướng tăng mạnh kể từ mức thấp nhất là 77 USD khi đối mặt với đại dịch Covid-19 vào tháng 3/2020. Thực vậy, cổ phiếu JP Morgan đã đánh dấu ATH là 171 USD vào đầu tháng 10/2021. Kết quả là cổ phiếu đã tăng hơn 120% trong 15 tháng.
Xu hướng tích cực của cổ phiếu JP Morgan được làm nổi bật bởi một số đường xu hướng tăng, đường gần đây nhất bắt đầu vào đầu năm 2021. Ngoài ra, cổ phiếu JP Morgan cũng được hỗ trợ bởi vùng hỗ trợ quan trọng ở mức 140-145 USD. Ở phía trên, ngưỡng tâm lý 200 USD là một mục tiêu lý tưởng từ triển vọng của biểu đồ.
Tôi có thể mua cổ phiếu JP Morgan ở đâu?
Để giao dịch cổ phiếu JPM, bạn cần mở tài khoản với một nhà môi giới đáng tin cậy và được quản lý, chẳng hạn như ZFX. ZFX là một nhà môi giới hiệu quả và an toàn cho phép bạn đầu tư vào JMP và nhiều cổ phiếu khác trong một vài bước đơn giản. Nó cũng cung cấp nền tảng giao dịch MT4, được sử dụng rộng rãi nhất trên toàn cầu. Nhà môi giới này cũng cung cấp mức phí cạnh tranh, tài khoản demo miễn phí và tài nguyên học tập miễn phí để giúp bạn cải thiện chiến lược giao dịch của mình.
Làm thế nào tôi có thể mua cổ phiếu JP Morgan một cách dễ dàng?
Mua cổ phiếu JP Morgan thông qua ZFX rất đơn giản và nhanh chóng. Việc mở tài khoản được thực hiện hoàn toàn trực tuyến và chỉ mất vài phút. Tất cả những gì bạn phải làm là làm theo các bước sau.
1 – Đăng ký với ZFX
Đối với bước đầu tiên này, bạn cần truy cập vào trang web của nhà môi giới ZFX và nhấp vào nút “mở tài khoản”. Sau đó, bạn sẽ phải điền vào một biểu mẫu đăng ký với một số chi tiết cá nhân, bao gồm cả số điện thoại của bạn, sẽ được xác minh bằng SMS.
Sau khi điền vào biểu mẫu, nhấp vào “Tiếp theo” ở cuối trang. Ngay sau bước này, ZFX sẽ hiển thị thông tin đăng nhập và mật khẩu MT4 của bạn, đồng thời mời bạn tải xuống nền tảng.
2 – Thực hiện nạp khoản tiền ký quỹ đầu tiên của bạn
Để thực hiện việc này, hãy nhấp vào “Nạp tiền” trên màn hình hiển thị ngay sau khi đăng ký.
Sau đó, bạn sẽ được yêu cầu chọn phương thức thanh toán: chuyển khoản ngân hàng hoặc thẻ tín dụng.
Ở đây, bạn sẽ cần phải cho biết số tiền muốn nạp và sau đó nhấp vào “Xác nhận nạp tiền”. Tiếp đến, bạn sẽ được yêu cầu cung cấp thông tin thẻ tín dụng của mình trước khi tiến hành bước xác nhận cuối cùng của khoản thanh toán.
3 – Xác minh tài khoản
Cuối cùng, bạn sẽ cần tiến hành xác minh tài khoản bằng cách gửi các tài liệu hỗ trợ liên quan. Như được hiển thị ở bên dưới, bạn sẽ cần tải tài liệu trực tiếp lên trang web ZFX.
4 – Mua cổ phiếu JP Morgan
Khi các tài liệu của bạn được xác thực, bạn đã sẵn sàng để mua cổ phiếu JP Morgan. Bạn sẽ có thể làm như vậy thông qua nền tảng MT4. Chỉ cần tải xuống MT4 và đăng nhập, sử dụng các thông tin chi tiết do ZFX gửi cho bạn. Sau đó, bạn sẽ truy cập trang tổng quan của mình, nơi bạn có thể tra cứu cổ phiếu JPM và đầu tư theo ý muốn.
Lời kết: Tôi có nên mua cổ phiếu JP Morgan ngay bây giờ không?
Cổ phiếu JPM là cổ phiếu được nhiều nhà đầu tư quan tâm. Thật vậy, ngoài thành tích “mẫu mực” – cho thấy cổ phiếu đã trỗi dậy mạnh mẽ hơn sau mọi cuộc khủng hoảng – thì JP Morgan Chase còn là một cổ phiếu có cổ tức ổn định, hấp dẫn các nhà đầu tư dài hạn và mưu cầu hướng vào lợi nhuận.
Phân tích này cũng cho thấy triển vọng đối với cổ phiếu JP Morgan là thuận lợi. Thật vậy, việc tăng tỷ giá của Mỹ sẽ diễn ra trong vài năm tới có thể cải thiện đáng kể lợi nhuận của ngân hàng. Hơn nữa, phân tích kỹ thuật xác nhận xu hướng tăng trong dài hạn. Cuối cùng, các nhà phân tích gần như nhất trí với khuyến nghị mua cổ phiếu JP Morgan.
Nếu bạn muốn tăng hiệu suất danh mục đầu tư của mình bằng cách bao gồm cổ phiếu JP Morgan, bạn có thể đầu tư vào JPM ngay hôm nay nhờ ZFX. ZFX cung cấp nền tảng MT4 mạnh mẽ và phổ biến nhất thế giới cũng như mức phí cạnh tranh bên cạnh việc được quản lý chặt chẽ.