Hiểu đúng về những rủi ro khi đầu tư trên thị trường Forex

Thị trường Forex ngày càng thu hút nhiều sự quan tâm của các nhà đầu tư. Nguồn vốn đổ vào “mảnh đất” này ngày một dồi dào. Tuy vậy, hầu hết các trader mới đều chỉ quan tâm đến những hứa hẹn và lợi nhuận mà quên mất rủi ro – phần chìm nguy hiểm của “tảng băng” ngoại hối.

2 sự thật về rủi ro trong thị trường Forex và 5 giải pháp đầu tư an toàn

Rủi ro và lợi nhuận trong thị trường Forex có mối quan hệ như thế nào? Có hay chăng một “vùng đất hứa” mang tên ngoại hối với rủi bằng 0? Chúng ta có thể làm gì để tối thiểu hóa các nguy cơ tiềm ẩn?…. Tất cả sẽ được giải đáp ngay sau đây.

Xem thêm: Thị trường Forex là gì?

Thị trường Forex là “con dao hai lưỡi”: Lợi nhuận luôn song hành cùng rủi ro

Với sự phát triển không ngừng của công nghệ thông tin, những kiến thức về tài chính ngày càng được biết đến nhiều hơn. Hầu hết mọi người đã nhận ra tầm quan trọng của việc quản lý và đầu tư tài chính.

Khi mới gia nhập thị trường Forex, mọi người thường nghe nói rằng đầu tư liên quan đến rủi ro. Vì vậy, việc hiểu về rủi ro là một trong những chủ đề mà các nhà đầu tư cần phải nghiên cứu trước khi tham gia vào thị trường.

Vậy rủi ro là gì?

Rủi ro có thể được hiểu là sự không chắc chắn về thị trường, thể hiện qua các biến động trong ngắn và dài hạn. Khi các nhà đầu tư tiếp xúc với thị trường có biến động lớn hơn, họ có thể mong đợi thu về nhiều lợi nhuận cao hơn. Tuy nhiên, giá cả có thể tăng hoặc giảm, và việc đầu tư là con dao hai lưỡi, vì vậy đừng phớt lờ thực tế rằng bất kỳ lợi nhuận tiềm năng cao ngất ngưỡng nào cũng có thể dẫn đến những tổn thất vô cùng lớn.

Trước khi giao dịch thực, các nhà đầu tư nên tìm hiểu những rủi ro mà mình có thể chịu, và mức chịu rủi ro của mỗi người là khác nhau. Trên thực tế, hầu hết các nhà đầu tư đều chú ý quá nhiều đến lợi nhuận có thể nhận được, quá lạc quan và đánh giá thấp rủi ro khi đầu tư. Khi gia nhập vào thị trường Forex, việc nhận ra rủi ro quá muộn có thể dẫn đến một loạt các quyết định tồi tệ và ảnh hưởng đến tư duy đầu tư, dẫn đến thua lỗ nặng nề hoặc buộc các nhà giao dịch phải rời khỏi thị trường.

Nói một cách đơn giản, “lợi nhuận cao, rủi ro cao” là một trong những luật sắt trong giao dịch. Trước khi gia nhập thị trường, ta cần phải hiểu rõ về mối liên kết giữa chúng. Quá phi thực tế khi nói rằng chúng ta muốn nhận được lợi nhuận cao ngất ngưỡng nhưng muốn rủi ro thấp. Ngược lại, không đầu tư vì ngại rủi ro lại càng không thực tế.

Không tồn tại một thị trường nào mà rủi ro bằng 0 cả, hãy tỉnh mộng!

Có hai loại rủi ro trên thị trường Forex: rủi ro phi hệ thống và rủi ro có hệ thống.

1. Rủi ro phi hệ thống: rủi ro này đến từ chính mục tiêu đầu tư. Mỗi mục tiêu khác nhau sẽ đối mặt với các rủi ro khác nhau. Rủi ro không có hệ thống có thể được giảm bằng cách phân bổ tài sản, có nghĩa là, “không đặt tất cả trứng của mình trong một giỏ”. Thực chất, nguy cơ chỉ có thể được phân tán nhưng không loại bỏ hoàn toàn.

2. Mặt khác, rủi ro có hệ thống không thể được phân tán. Đấy là một rủi ro của thị trường, chủ yếu liên quan đến các yếu tố không thể kiểm soát như chính trị, chu kỳ kinh tế và thiên tai.

Một số người nghĩ rằng việc mua trái phiếu ở Ngân khố Hoa Kỳ không có rủi ro hoặc tiền gửi ngân hàng sẽ an toàn, nhưng đó là một sai lầm.  Nhưng không. Chính phủ Hoa Kỳ hoặc các tổ chức tài chính vẫn có khả năng bị sụp đổ, nó được gọi là “sự kiện thiên nga đen”. Chỉ là so với các rủi ro tiềm ẩn khác, đây là một tình huống khó có thể xảy ra, nên thường chúng ta sẽ phớt lờ đi.

Đồng thời, chúng ta vẫn cần tính đến rủi ro lạm phát trên thị trường Forex. Khi lạm phát cao, hoặc khi giá tài sản tổng thể đang trên một hướng tăng cao dài hạn, lợi nhuận thực tế trên trái phiếu và tiền gửi cố định sẽ được hạ xuống. Từ góc độ sức mua vào, lợi nhuận thực tế thậm chí có thể âm trong một số trường hợp.

5 “tuyệt chiêu” đầu tư khôn ngoan để rủi ro thị trường Forex không còn là nỗi lo toan

Sau khi đã nắm được các rủi ro của thị trường Forex, bạn có thể áp dụng 5 phương án cụ thể sau để hạn chế các nguy cơ tiềm ẩn hết mức cơ thể.

Cách 1: Đặt kỳ vọng lợi nhuận thực tế

Bạn cần hiểu rằng, đặt mục tiêu có tính thực tế và cẩn trọng trong mọi giao dịch luôn là phương châm hàng đầu của người chơi thông minh. Bạn cần cân đối số tiền mình muốn kiếm được với số tiền mình chấp nhận mất, hay còn gọi là mức độ chấp nhận rủi ro. Ví dụ, giới hạn chịu lỗ là $1,000 thì mục tiêu của bạn chỉ nên dừng ở mức $500 hoặc $600.

Cách 2: Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đa dạng hóa danh mục là cách để bạn phân tán rủi ro phi hệ thống trên thị trường Forex. Bạn có thể cân nhắc cùng lúc nhiều cặp tiền khác nhau, hoặc tham gia nhiều phiên giao dịch trong một ngày và chọn cặp tiền tiềm năng theo từng phiên (nếu có điều kiện về thời gian và sức khỏe). 

Cách 3: Lập kế hoạch quản trị rủi ro

Bạn có thể phác thảo kế hoạch của mình bằng cách trả lời câu hỏi: Bạn định mở giao dịch vào thời điểm nào? Khi nào bạn định sẽ đóng giao dịch trên lại? Tỷ lệ phần trăm dựa trên tài khoản hiện có mà bạn sẵn sàng cho mỗi giao dịch?…

Cách 4: Đặt giới hạn cho tỷ lệ đòn bẩy

Đòn bẩy là một trong những công cụ tạo nên sức hấp dẫn của thị trường Forex vì nó giúp trader khuếch đại lợi nhuận từ số ký quỹ thấp ban đầu. Tuy nhiên, bạn đừng quên rằng nó cũng có thể khiến rủi ro tăng theo cấp số nhân. Vì vậy, cần cân đối với mức độ chấp nhận rủi ro để chọn tỷ lệ đòn bẩy thích hợp nhất.

Cách 5: Sử dụng cặp lệnh chốt lời và cắt lỗ

• Cắt lỗ: Bạn sẽ cài đặt trước một mức giá lỗ mà ở đó, giao dịch sẽ tự động đóng lại, ngăn không để mức thua lỗ đi xa hơn. Có một nguyên tắc chung là bạn đừng nên để lỗ quá 2% số dư giao dịch cho mọi trường hợp. 
• Chốt lời: Trái với cắt lỗ, bạn sẽ cài đặt lệnh take profit bằng mức lời kỳ vọng. Khi lợi nhuận chạm đến mốc đó, giao dịch sẽ tự động đóng. Thông thường, tỷ lệ P/L sẽ là 2:1. Nếu bạn chốt lời ở mức $100 thì cắt lỗ sẽ là $50.

>> Cập nhật thêm những tin tức thị trường mới nhất tại ZFX

>> Hiểu rõ thêm về đòn bẩy và lệnh chốt lời – cắt lỗ cùng ZFX

Suy cho cùng, rủi ro lớn nhất vẫn là không biết cách đầu tư. Nếu không bao giờ tìm hiểu về thị trường tài chính, làm thế nào mà ta có thể hiểu được những hoạt động giao dịch đằng sau đó và những rủi ro có thể xảy đến? Hãy tìm tòi, học hỏi kinh nghiệm để có nhận thức rõ ràng và toàn diện về lợi ích và rủi ro khi đầu tư vào thị trường Forex.

—

Về ZFX  

• Giải thưởng Nền tảng giao dịch tốt nhất 2019 từ Financial Weekly, do FSA quản lý.
• Hơn 100 tài sản giao dịch, bao gồm Forex , Cổ phiếu , Chỉ số , Vàng, Dầu thô , v.v.
• Nhiều loại tài khoản giao dịch  đáp ứng nhu cầu của mọi khách hàng
• Spread thấp, tỷ lệ đòn bẩy linh hoạt
• Nền tảng giao dịch mạnh mẽ thực hiện 50,000 lệnh/s
• Dịch vụ khách hàng 24 giờ chuyên nghiệp

——

Cảnh báo rủi ro: Nội dung trên chỉ mang tính chất tham khảo vào không thể hiện quan điểm của ZFX. ZFX không chịu bất kỳ hình thức tổn thất nào gây ra bởi bất kỳ họat động giao dịch nào được thực hiện theo bài viết này. Quý khách hãy vững vàng trong suy nghĩ của quý khách và kiểm soát rủi ro tương ứng.