Chiến lược chinh phục sàn giao dịch vàng tối ưu: ngắn hạn hay dài hạn?
Sàn giao dịch vàng Việt Nam chưa bao giờ có dấu hiệu hạ nhiệt, bất chấp dịch bệnh Covid 19 hiện nay. Đây chính là lý do mà ngày càng nhiều nhà đầu tư nuôi hy vọng sinh lợi trên “vùng đất màu mỡ” này. Tuy nhiên, không phải ai cũng dễ dàng thành công trên thị trường vàng nếu không có chiến lược đầu tư cụ thể. Vậy, đâu là cách thức giúp nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận tối ưu: giao dịch dài hạn hay ngắn hạn?
Làm chủ sàn giao dịch vàng cùng phương pháp sinh lợi “đón đầu” xu hướng
Hai chiến lược cho sàn giao dịch vàng phổ biến hiện nay là đầu tư ngắn hạn và dài hạn. Vậy, 2 khái niệm này khác nhau như thế nào? Đâu là hình thức đem lại khả năng sinh lợi cao cho các nhà đầu tư trên thị trường giàu có này?
Chinh phục sàn giao dịch vàng khi nắm được định nghĩa của 2 chiến lược “then chốt”
Đầu tiên, hãy bắt đầu với định nghĩa cơ bản nhất của 2 chiến lược trên sàn giao dịch vàng với ví dụ cụ thể:
- Đầu tư ngắn hạn: hình thức giao dịch vàng trên các sàn ký quỹ. Tức là, nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận dựa trên sự chênh lệch giữa giá vàng mà không cần sở hữu nó.
- Đầu tư dài hạn: hình thức mua vàng vật chất. Tức là, nhà đầu tư cần bỏ vốn ra để sở hữu vàng và bán ra khi giá vàng lên cao để đạt lợi nhuận mong muốn.
Đầu tư vào sàn giao dịch vàng trực tuyến theo hình thức ký quỹ đòi hỏi nhà đầu tư có số tiền nhất định để duy trì đặt lệnh. Đồng thời, tỷ lệ ký quỹ sẽ được quy định bởi đòn bẩy tiêu chuẩn của thị trường giao dịch. Ví dụ, khi đòn bẩy là 1:200 thì mức ký quỹ có thể suy ra được là 0.5%.
Bên cạnh đó, hình thức mua vàng vật chất cho phép nhà đầu tư tự chủ tối đa trong giao dịch. Các traders vàng có thể tự ra quyết định mua bán mà không phải thông qua bất kỳ đơn vị trong gian nào. Tuy nhiên, hình thức này đòi hỏi khả năng phân tích thị trường lên xuống chuẩn xác và vốn khởi điểm tương đối cao.
Chiến lược dài hạn và ngắn hạn trên sàn giao dịch vàng khác nhau như thế nào?
Ngoài định nghĩa, chiến lược dài hạn và ngắn hạn trên sàn giao dịch vàng cũng có rất nhiều đặc tính khác nhau. Cụ thể, thị trường vàng vật chất bị giới hạn khung giờ giao dịch, còn sàn vàng ký quỹ hoạt động liên tục 24/24 và suốt 5 ngày trong tuần, trừ thứ 7, Chủ nhật. Nhà đầu tư dài hạn có khả năng tìm kiếm lợi nhuận khi giá vàng tăng trong khi traders đầu tư ngắn hạn có cơ hội sinh lợi ngay cả khi giá vàng có dấu hiệu đi xuống.
Ngoài ra, phí giao dịch trên sàn giao dịch vàng trực tuyến của 2 chiến lược cũng có rất nhiều điểm khác biệt. Cụ thể:
| So sánh chi phí | Mua vàng vật chất | Giao dịch ký quỹ Vàng |
|---|---|---|
| Chênh lệch giá | Theo quy định, giá mua luôn cao hơn giá bán. Phí chênh lệch không cố định, phụ thuộc vào thời điểm giao dịch. | Chịu phí spread cho mỗi lần thực hiện giao dịch. Phí spread thay đổi tại các thời điểm khác nhau của thị trường. |
| Thuế giá trị gia tăng | 10%
*** Cách tính thuế giá trị gia tăng: (giá bán-giá mua)x10% |
Không có |
| Phí giao dịch | Được tính tùy vào các hình thức giao dịch vàng khác nhau. Trường hợp mua bằng tiền được rút từ thẻ tín dụng thì phí này là 4%. | Được quy định bởi các sàn kỹ quỹ nhưng thông thường sẽ không quá 1%. |
| Phí hao mòn tài sản | Nhà đầu tư mua vàng trang sức phải dành ra 30% phí cho việc gia công khi bán lại. | Không mất phí vì không sở hữu vàng. |
| Phí giữ hộ tài sản | Phí phát sinh khi nhà đầu tư muốn gửi vàng tại các ngân hàng. Thông thường phí này là 0.05%/giá trị tài sản. | Không mất phí vì không sở hữu vàng. |
| Phí qua đêm | Không có | Có, tỷ lệ này phụ thuộc vào sàn giao dịch. |
Ưu, nhược điểm của chiến lược trên sàn giao dịch vàng là gì? Đâu là cách sinh lợi hiệu quả?
Cả 2 phương thức “then chốt” trên sàn giao dịch vàng đều có những ưu, nhược điểm nhất định. Nhà đầu tư cần sáng suốt trong việc đánh giá mọi khía cạnh của chiến lược để tìm ra giải pháp sinh lợi tối ưu cho riêng mình.
Cụ thể, những ưu điểm nổi bật của giao dịch vàng ký quỹ là khả năng tìm kiếm lợi nhuận trên 2 chiều của giao dịch. Đặc biệt hơn, số vốn yêu cầu tối thiểu để đặt vị thế trong đầu tư ngắn hạn cũng khá thấp nhờ vào sự hỗ trợ của tiền ký quỹ. Ngoài ra, giao dịch ký quỹ cho phép nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy trên sàn giao dịch vàng trực tuyến để tối ưu hóa khả năng sinh lợi. Và, vì traders không sở hữu vàng thực sự nên cũng sẽ không tiền cho những phí phát sinh.
Tuy nhiên, đầu tư vàng ngắn hạn đòi hỏi các nhà đầu tư phải dành phần lớn thời gian để theo dõi thị trường. Hơn nữa, đây không phải là giải pháp tối ưu cho những nhà đầu tư đi theo trường phái “ăn chắc mặc bền”.
Bên cạnh đó, đầu tư vàng vật chất được xem là hình thức giao dịch trú ẩn hiệu quả khi có những biến động về kinh tế hay tài chính. Không những thế, chiến lược giao dịch này có khả năng mang đến mức lợi nhuận cao ngoài mong đợi nếu giá vàng tăng mạnh. Đặc biệt, đầu tư dài hạn mang đến sự tự chủ và nắm chắc tài sản cho các traders khi giao dịch vàng.
Mặt khác, những nhà đầu tư vàng dài hạn thường gặp khó khăn trong việc bảo quản vật chất do nguy cơ bị trộm cắp rất cao. Một nhược điểm khá lớn của chiến lược này là đòi hỏi số vốn bỏ ra tương đối lớn.
Tóm lại, chiến lược trên sàn giao dịch vàng có thể hiệu quả với người này, nhưng lại vô tác dụng với người kia. Bởi sự thành công không chỉ phụ thuộc vào chiến lược mà còn ở thời gian, kinh nghiệm giao dịch và mục đích sinh lợi cũng như nhu cầu. Do vậy, trước khi tìm ra chiến lược giao dịch hoàn hảo cho bản thân, nhà đầu tư cần xác định bản thân mình muốn gì khi tham gia vào thị trường vàng để đạt được con số lợi nhuận như mong muốn!
Xem thêm:
Tỉ lệ vàng bạc là gì? Trong đầu tư vàng, tỉ lệ vàng bạc ảnh hưởng thế nào?
5 cách đầu tư vàng phổ biến và lời khuyên chọn sàn giao dịch vàng uy tín
——
Về ZFX
- Giải thưởng Nền tảng giao dịch tốt nhất 2019 từ Financial Weekly, do FSA quản lý.
- Hơn 100 tài sản giao dịch, bao gồm Forex , Cổ phiếu , Chỉ số , Vàng, Dầu thô , v.v.
- Nhiều loại tài khoản giao dịch đáp ứng nhu cầu của mọi khách hàng
- Spread thấp, tỷ lệ đòn bẩy linh hoạt
- Nền tảng giao dịch mạnh mẽ thực hiện 50,000 lệnh/s
- Dịch vụ khách hàng 24 giờ chuyên nghiệp
——
Cảnh báo rủi ro: Nội dung trên chỉ mang tính chất tham khảo vào không thể hiện quan điểm của ZFX. ZFX không chịu bất kỳ hình thức tổn thất nào gây ra bởi bất kỳ họat động giao dịch nào được thực hiện theo bài viết này. Quý khách hãy vững vàng trong suy nghĩ của quý khách và kiểm soát rủi ro tương ứng.